Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: Analyse financière et patrimoniale
- Compétence clé 2: Conseil éthique et conformité
- Compétence clé 3: Gestion et animation d’un portefeuille client
L’ingénieur en gestion patrimoniale accompagne des clients ou des families pour optimiser leur patrimoine (finances, immobilier, retraite, transmission). Il analyse les besoins, élabore des stratégies personnalisées et propose des solutions adaptées (placements, assurances, fiscalité, succession) tout en respectant la réglementation et l’éthique professionnelle.
Missions principales
- Analyser la situation financière et patrimoniale d’un client
- Proposer des solutions d’investissement et de transmission
- Constituer et suivre des portefeuilles patrimoniaux
Salaire
À titre indicatif : débutant ~3 800 € brut/mois, confirmé ~7 500 € brut/mois. Cette fourchette dépend du secteur (banque/assurance/ cabinet indépendant), du portefeuille client et des niveaux de responsabilité.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
La fourchette indicatrice est donnée dans le champ À titre indicatif. Elle varie selon l’employeur, l’expérience et le portefeuille client.
Quelle formation ?
Diplômes type Bac+5 en gestion de patrimoine, finance, droit, ou équivalents; alternance possible (voir Licence/Master, titre professionnelle).
Quels débouchés ?
Banques, cabinets de gestion privée, compagnies d’assurance, cabinets de conseils en patrimoine; progression possible vers chargé d’affaires, directeur de clientèle, senior conseiller en gestion de patrimoine.