Gestionnaire de patrimoine financier
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compréhension des produits financiers et fiscaux
- Écoute et conseil personnalisé
- Gestion de portefeuille et conformité
Le gestionnaire de patrimoine financier conseille des particuliers ou des familles sur l’optimisation de leur patrimoine financier et fiscal. Il élabore des stratégies d’investissement, de transmission et de protection du patrimoine, en tenant compte des objectifs et contraintes du client.
Missions principales
- Établir le bilan patrimonial et comprendre les besoins du client.
- Proposer des solutions d’investissement (placements, assurance-vie, produits structurés, immobilier) et de transmission (donations, successions).
- Suivre et ajuster les portefeuilles en fonction des marchés et de l’évolution de la situation du client.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~3 000 € brut/mois, confirmé ~7 000 € brut/mois. Ces chiffres varient selon l’employeur, la localisation et les clients gérés.
Formation et accès au métier
→ Diplômes courants : Bac+2 à Bac+5 (voir ci-dessous). L’alternance est courante pour accéder rapidement au métier.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~3 000 € brut/mois, confirmé ~7 000 € brut/mois. Variation selon expérience et clientèle.
Quelle formation ?
BAC+2 à BAC+5: BTS/IG (ou équivalent) + licence/mastère spécialisé en gestion de patrimoine, ou Ecole de commerce; alternance fortement recommandée.
Quels débouchés ?
Gestionnaire de patrimoine en banques privées, cabinets de gestion de patrimoine, sociétés d’assurance, maisons de courtage; évolution vers responsable patrimonial, conseiller en gestion de patrimoine senior, analyste stratégique.