Compétences clés
- Compréhension des marchés financiers
- Relation client et écoute
- Connaissance des produits (fonds, assurance-vie, titres, immobiliers réels)
Le gestionnaire de fortune conseille des clients fortunés ou à moyens patrimoines sur leurs investissements, leur épargne et leur fiscalité. Il élabore des stratégies personnalisées, propose des placements, suit les portefeuilles et veille à la conformité réglementaire et à la relation client.
Missions principales
- Analyser le profile et les objectifs du client
- Proposer des solutions d’investissement et de diversification
- Effectuer le suivi du portefeuille et les rééquilibrages
Salaire
À titre indicatif : débutant ~3 000 € brut/mois, confirmé ~6 000 € brut/mois. Le salaire peut varier selon la taille de la banque/cabinet, la localisation et les commissions sur les placements.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
Débutant autour de 3 000 € brut/mois; confirmé autour de 6 000 € brut/mois, plus variable selon les commissions et la taille de l’établissement.
Quelle formation ?
Diplômes/bourses typiques : Bac +5 en Banque/Finance/Gestion de patrimoine, Certifications professionnelles (CII, CMF), alternance dans une banque ou un cabinet.
Quels débouchés ?
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou en réseau bancaire/assurances; postes dans les banques privées, cabinets de gestion de fortune, sociétés de conseil en patrimoine.