Gestionnaire de compte retraite en assurances
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: maîtrise des produits retraite (PERP, PER, contrats Madelin, rente viagère)
- Compétence clé 2: connaissance du cadre légal (IIAC, FG, fiscalité des placements)
- Compétence clé 3: relation client et gestion administrative
Le gestionnaire de compte retraite en assurances accompagne les clients dans la gestion de leurs produits de retraite (contrats, rentes, plans d’épargne retraite). Il conseille sur les droits, les options et les évolutions, et assure le suivi administratif et la relation client au sein d’un organisme d’assurance ou d’une mutuelle.
Missions principales
- Analyser les contrats de retraite et vérifier les données personnelles et les bénéficiaires.
- Conseiller le client sur les options de rente, de versement et de transfert.
- Gérer les dossiers de liquidations, réévaluations et renégociations.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 200–2 800 € brut/mois, confirmé ~2 900–4 600 € brut/mois. Ce qui fait varier : ancienneté, taille de l’entreprise, localisation, périmètre de responsabilités et niveau de responsabilités managériales.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac+2 à Bac+3 dans le domaine assurance/banque (BTS Assurance, DUT GEA/AFFELENT, Licence professionnelle Banque/Assurance), ou titres professionnels (Titre professionnel Gestionnaire de portefeuille/Conseiller retraite). Alternance recommandée dans les métiers de l’assurance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: banques, assurances, mutuelles et cabinets de courtage qui proposent des services de prévoyance et retraite. Évolutions possibles vers chef de produit retraite, manager client, ou responsable d’équipe. Développer des compétences en accompagnement personnalisé et en conformité réglementaire.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 200–2 800 € brut/mois, confirmé ~2 900–4 600 € brut/mois.
Quelle formation ?
BTS Assurance, DUT GEA/AFFELENT, Licence pro Banque/Assurance, ou titre professionnel Gestionnaire de portefeuille/Conseiller retraite; alternance fortement recommandée.
Quels débouchés ?
Assurances et mutuelles (gestionnaire de compte retraite, conseiller retraite), banques et cabinets spécialisés; possibilités d’évolution vers responsable d’équipe, chef de produit retraite ou expert conformité.