Compétences clés
- Compétence clé 1: Analyse patrimoniale et sens de l’éthique
- Compétence clé 2: Maîtrise des produits financiers et fiscaux
- Compétence clé 3: Relation client et écoute
Le gestionnaire clientèle patrimoniale conseille et accompagne des particuliers ou des familles dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine (finances, placements, impôts, assurances, immobilier). Son objectif est d optimiser le cadre fiscal et patrimonial en fonction des objectifs de ses clients, tout en respectant la réglementation.
Missions principales
- Établir et suivre le bilan patrimonial d’un client (actifs, passifs, revenus, impôts).
- Proposer des stratégies d’investissement et de placement adaptées au profil de risque.
- Conseiller sur l’assurance-vie, l’ingénierie fiscale et la transmission du patrimoine.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 800 € brut/mois, confirmé ~5 500 € brut/mois en France. Ce qui fait varier: expérience, portefeuille géré, localisation, type de clientèle, et rémunération variable liée à l’atteinte d’objectifs.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac +2 à Bac +5 dans le domaine banque/assurance/finance, par exemple BTS Banque/NG/DSCG, Licence pro Banque et Assurance, Master en Gestion de Patrimoine, Diplôme d’Expert en Patrimoine ( selon les organismes ). Alternance fortement recommandée dans les parcours orientés banque/assurance.
Métiers proches
À ne pas confondre
Débouchés et évolution
Débouchés: banques privées, cabinets de gestion de patrimoine, compagnies d’assurance, family offices, banques en ligne. Évolutions possibles vers chargé d’affaires patrimoniaux, conseiller en gestion de patrimoine senior, ou expert fiscal/direction clientèle. Les secteurs adaptent les offres selon les patrimoines et les profils de clients.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
Voir la rubrique à titre indicatif: débutant ~2 800 € brut/mois, confirmé ~5 500 € brut/mois. Rémunération variable possible selon objectifs et portefeuille.
Quelle formation ?
Parcours courant: Bac +2 à Bac +5 (BTS Banque/NR, Licence pro Banque/Assurance, Master Gestion de Patrimoine, DSCG). Alternance recommandée.
Quels débouchés ?
Banque privée, gestion de patrimoine en cabinet, assurance, family offices, développement vers la gestion de portefeuilles et l’ingénierie fiscale.