Compétences clés
- Compétence clé 1: analyse patrimoniale et diagnostic
- Compétence clé 2: conseil personnalisé et éthique
- Compétence clé 3: maîtrise des produits financiers et fiscaux
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine aide les particuliers à optimiser et sécuriser leur patrimoine. Il analyse les ressources financières, fiscales et successors, élabore des stratégies d’investissement, de transmission et de protection du patrimoine, et accompagne le client dans la prise de décision sur le long terme.
Missions principales
- Analyser la situation patrimoniale d’un client et définir des objectifs
- Proposer des solutions d’investissement, d’assurance-vie, de retraite et de transmission
- Établir et suivre des plans de gestion et de reporting
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 800–3 500 € brut/mois, confirmé ~5 000–9 000 € brut/mois. Les niveaux d’indemnité et commissions varient selon le statut (agents libres, cabinets, banque privée) et la localisation.
Formation et accès au métier
Formation adaptée (voir ci-dessous), connaissance fiscale et juridique, maîtrise des outils de simulation patrimoniale, réseaux professionnels, éthique et conformité.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent: banques privées, cabinets de gestion de patrimoine, réseaux indépendants, assureurs, family offices, cabinets spécialisés en immobilier et prévoyance. Évolution possible vers gestionnaire de patrimoine senior, responsable d’équipe, ou consultant indépendant.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 800–3 500 € brut/mois, confirmé ~5 000–9 000 € brut/mois (selon statut et clients).
Quelle formation ?
CAP/BAC pro non suffisant; BTS/ DUT ou Licence Professionnelle en banque/finance, diplôme de niveau Bac+5 (Master, Titre Professionnel, MSc en Gestion de patrimoine). Alternance fortement privilégiée.
Quels débouchés ?
Banque privée, cabinets de gestion de patrimoine, family offices, réseaux indépendants, assureurs, gestion de patrimoine familial.