Courtier / Courtière en gestion de patrimoine
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: Analyse financière et sens du conseil
- Clé 2: Conformité réglementaire et éthique
- Clé 3: Prospection et gestion de portefeuille
Le courtier en gestion de patrimoine conseille des clients sur la structuration et l’optimisation de leur patrimoine (placements financiers, assurances, immobilier, succession). Il analyse les besoins, propose des solutions adaptées et assure le suivi, tout en respectant les réglementations et la déontologie du secteur.
Missions principales
- Analyser le profil client (objectifs, horizon de placement, tolérance au risque)
- Proposer des solutions d’investissement et de protection (boursier, assurance-vie, SCPI, immobilier, retraite)
- Négocier et mettre en place des plans d’action et des suivis annuels
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 500–3 000 € brut/mois, confirmé ~4 000–8 000 € brut/mois. Le revenu peut varier selon la complexité du portefeuille et les commissions.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 500–3 000 € brut/mois, confirmé ~4 000–8 000 € brut/mois, selon la clientèle et les commissions.
Quelle formation ?
CAP/Bac pro lié au secteur financier, BTS/DUT Banque/Finance, Licence professionnelle métiers de la banque, Titre professionnel Courtier en gestion de patrimoine, alternance possible.
Quels débouchés ?
Banques privées, cabinets de gestion de patrimoine, sociétés d’assurance et de courtage; possibilités d’évolution vers chef de clientèle, responsable patrimoine ou conseiller en gestion de patrimoine confirmé.