Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Connaissance des produits financiers et d’assurance
- Maîtrise des règles fiscales et juridiques liées à la gestion patrimoniale
- Capacités d’écoute et de conseil personnalisé
Le conseiller patrimonial aide des particuliers à organiser, protéger et optimiser leur patrimoine (épargne, immobilier, placements, succession) en tenant compte de leurs objectifs et de leur situation fiscale et juridique. Il analyse les ressources, propose des solutions et assure le suivi des placements et des plans de prévention.
Missions principales
- Évaluer le patrimoine client et définir des objectifs (retraite, transmission, achat immobilier).
- Proposer des placements financiers, produits d’assurance et solutions d’épargne adaptée.
- Élaborer des plans de protection et de transmission (testaments, usufruits, donations).
- Suivre les portefeuilles, rééquilibrer selon l’évolution du marché et des besoins.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 400 € brut/mois, confirmé ~4 600 € brut/mois. Ce qui fait varier : localisation, expérience, portefeuille géré, angle assurance vs investissement.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
À ne pas confondre
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 400 € brut/mois, confirmé ~4 600 € brut/mois. Variation selon ville et portefeuille.
Quelle formation ?
CAP, Bac Pro ou BTS/Titre professionnel dans les domaines commerciaux, banque/assurance, ou équivalents; alternance courante; diplômes tels que BTS Banque/Assurance, Licence pro Banque/Patrimoine, Master en gestion de patrimoine.
Quels débouchés ?
Conseiller patrimonial en agence bancaire, cabinet de gestion de patrimoine, société d’assurance ou en cabinet indépendant; possibilité de spécialisation en immobilier, retraite ou transmission.