Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: analyse financière et outil bancaire
- Compétence clé 2: prospection et relation client professionnelle
- Compétence clé 3: maîtrise des produits de financement et de trésorerie
Le conseiller financier clientèle professionnelle aide les entreprises et leurs dirigeants à élaborer des solutions de financement, de gestion de trésorerie et de placement en fonction de leurs besoins. Il analyse les besoins du client, présente des offres adaptées et assure le suivi du dossier jusqu’à la mise en œuvre des solutions.
Missions principales
- Analyser les besoins de financement d’une PME et proposer des crédits adaptés
- Préparer et négocier des offres de leasing, de CNPJ ou d’assurance-crédit
- Accompagner le client dans la gestion de trésorerie et les placements professionnels
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 400–3 000 € brut/mois, confirmé ~3 800–5 500 € brut/mois en France. Cela peut varier selon la localisation, la taille de l’établissement et les primes.
Formation et accès au métier
Formations/de diplômes menant au métier : Bac +2/3 en banque/financement (BTS Banque, DUT/Gestion, Licence Pro Banque/Finance), ou titre professionnel conseiller financier, alternance privilégiée. Développement des compétences en vente, analyse financière et réglementation (KYC, conformité).
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions: banques et établissements de financement, cabinets de conseil en financement d’entreprise, sociétés de leasing; évolutions possibles vers manager des affaires professionnelles, risque client ou CONSEIL EN FINANCEMENT.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 400–3 000 € brut/mois, confirmé ~3 800–5 500 € brut/mois, variables selon performance et commission.
Quelle formation ?
CAP/Bac pro en métiers de la banque ou Licence professionnelle Banque/Finance; BTS Banque, DUT Gestion/Finance; titres professionnels adaptés; alternance fortement recommandée.
Quels débouchés ?
Banque de réseau, banque d’entreprise, cabinets de conseil en financement, leasing et assurances professionnelles; possibilités d’évolution vers responsable d’agence, chargé d’affaires professionnels, ou chef de marché.