Conseiller / Conseillère gestion banque privée
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Connaissances en finance et fiscalité
- Orientation client et éthique
- Réseau et prospection commerciale
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne des clients, souvent fortunés, dans le pilotage et l’optimisation de leur patrimoine (placement, fiscalité, transmission). Il analyse les besoins, propose des solutions financières et assure un suivi régulier pour atteindre les objectifs du client.
Missions principales
- Accueil et compréhension des objectifs patrimoniaux du client
- Proposition de stratégies d’investissement et de financement
- Gestion et rééquilibrage de portefeuille, suivi fiscal et juridique
Salaire
À titre indicatif : débutant ~3 000 € brut/mois, confirmé ~7 000 € brut/mois, selon secteur et localisation. Ce qui fait varier : portefeuille géré, performance, ancienneté, primes et commissions.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac +2 à Bac +5 (BTS/DUT, licence pro, master spécialisé en gestion de patrimoine, banque/finances). Voies possibles: alternance en banque privée, masters spécialisés, titres professionnels (CGPI/IFSA) selon organisme.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: banques privées, cabinets de gestion de patrimoine, sociétés de gestion, banques privées en régions et grandes villes. Évolutions possibles vers chef de clientèle, responsable de gestion de patrimoine, ou expert fiscal et juridique.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~3 000 € brut/mois, confirmé ~7 000 € brut/mois (variable selon portefeuille et primes).
Quelle formation ?
CAP/Bac pro non typique; généralement BTS/DUT ou licence pro en Banque/Finance, Master spécialisé en gestion de patrimoine ou CGPI, possibilités d’alternance.
Quels débouchés ?
Banques privées, cabinets de gestion de patrimoine, sociétés de gestion, évolutions vers chef de clientèle, responsable gestion patrimoniale, expert fiscal/juridique.