Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: connaissance des produits financiers et d’assurance
- Compétence clé 2: capacité d’analyse et conseil personnalisé
- Compétence clé 3: maîtrise des outils de projection patrimoniale et de conformité
Le conseiller en patrimoine financier accompagne les particuliers et les familles dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine (financier, immobilier, assurance, fiscalité). Il analyse la situation, définit des objectifs et propose des solutions adaptées tout en respectant la réglementation et l’éthique professionnelle.
Missions principales
- Analyser les revenus, l’épargne et les investissements d’un client.
- Proposer des solutions d’assurance, de prévoyance et de placement.
- Élaborer et suivre un plan patrimonial et fiscalisé sur le long terme.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 500–3 000 € brut/mois, confirmé ~4 000–7 000 € brut/mois. Le niveau de rémunération dépend du portefeuille client, du secteur et des commissions.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
Voir la rubrique salaire indicatif ci‑dessus: débutant ~2 500–3 000 € brut/mois, confirmé ~4 000–7 000 € brut/mois, selon le portefeuille et les commissions.
Quelle formation ?
BTS Assurance/ Banque, DUT/GIM, Licence Professionnelle Banque/Finance, Certificat ou Titre professionnel en Gestion de Patrimoine, Master spécialisé possible; alternance recommandée dans les métiers de la distribution et de la gestion de patrimoine.
Quels débouchés ?
Conseiller en patrimoine en banque/gestion de patrimoine, cabinet indépendant, réseau d’assurance, expert en investissement, conseiller en défiscalisation, responsable de clientèle patrimoniale.