Conseiller / Conseillère en investissements financiers
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compréhension des produits financiers et des marchés
- Analyse des besoins clients et conformité réglementaire
- Gestion de portefeuille et relation client
Le conseiller en investissements financiers (CIF) accompagne les clients dans le choix et la gestion de leurs investissements et de leur patrimoine. Il évalue les objectifs, le niveau de risque et les contraintes, conseille sur les produits financiers et assure le suivi et l’optimisation du portefeuille.
Missions principales
- Analyse des besoins et restitution d’un diagnostic patrimonial
- Proposition de produits d’épargne et d’investissement (actions, obligations, assurance-vie, plans d’épargne, produits structurés)
- Suivi de portefeuille, rebalancement et contrôle des risques
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 800 € brute/mois, confirmé ~5 500 € brute/mois en France. Les montants peuvent varier selon le secteur (banque, cabinet de gestion de patrimoine), l ancienneté, les primes et la localisation.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 800 € brut/mois, confirmé ~5 500 € brut/mois. Variables selon secteur et localisation.
Quelle formation ?
BTS/Licence Professionnelle en Banque/Assurance, Titre Professionnel, Master en Finance ou Économie, alternance privilégiée jusqu’au niveau Bac+5.
Quels débouchés ?
Conseiller en gestion de patrimoine en banque, cabinet indépendant, société de gestion, CIF salarié ou auto-entrepreneur; passerelle vers ingénierie patrimoniale et conseil en investissement.