Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: analyse financière et simulation
- Clé 2: connaissance réglementaire et conformité
- Clé 3: relation client et écoute active
Le conseiller en gestion de patrimoine aide des particuliers ou des familles à organiser et optimiser leur patrimoine (finances, investissements, fiscalité, immobilier, retraite). Il analyse la situation, fixe des objectifs et propose des solutions adaptées, en veillant à la conformité réglementaire et à la relation de confiance avec le client.
Missions principales
- Analyser le patrimoine et les revenus du client
- Élaborer des stratégies d’investissement et de transmission
- Conseiller sur la fiscalité, l’assurance et la retraite
Salaire
À titre indicatif : débutant ~3 000–4 000 € brut/mois, confirmé ~5 000–12 000 € brut/mois. Des évolutions peuvent exister selon le secteur (banque, cabinet indépendant, assurance) et la clientèle.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés, secteurs qui recrutent, évolutions.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~3 000–4 000 € brut/mois, confirmé ~5 000–12 000 € brut/mois selon expérience et clientèle.
Quelle formation ?
BAC+3 à BAC+5 courant (licence professionnelle Gestion de patrimoine, DUT/BTS Banque/Assurance avec spécialisation, Master en Gestion de patrimoine,Titre professionnel conseiller en patrimoine). Alternance appréciée.
Quels débouchés ?
Banques, cabinets indépendants, sociétés d’assurance, CGPI (conseillers en gestion de patrimoine indépendants), cabinets de conseil patrimonial.