Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1: Analyse financière et gestion de portefeuille
- Compétence clé 2: Compréhension fiscale et réglementaire
- Compétence clé 3: Relation client et conseil éthique
Le conseiller en gestion de capitaux guide les clients dans la gestion de leur patrimoine et de leurs investissements. Il analyse les besoins financiers, propose des solutions (placements, assurance, immobilier), et assure un suivi afin d’optimiser rendement et risques.
Missions principales
- Évaluer le profil de risque et les objectifs du client.
- Proposer des placements (actions, obligations, foncières, assurance-vie).
- Constituer et diversifier des portefeuilles.
- Rester informé des évolutions fiscales et réglementaires.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 400–3 000 € brut/mois, confirmé ~4 000–7 000 € brut/mois. Ces fourchettes dépendent du secteur (banque/mutuelles/indépendant), de la localisation et des primes/bonus.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac +2 à Bac +5 selon les voies (BTS/MI, DUT/Gestion, Licence Economie/Finance, Master CCA/Finance). Alternance fréquente en banque/assurance. Certifications complémentaires recommandées (Instruction professionnelle, CIF, FS/CMF selon le secteur).
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: banques, cabinets de gestion de patrimoine, assurances, cabinets indépendants. Évolutions possibles vers gestor de patrimoine senior, responsable d’équipe, ou spécialiste en défiscalisation et transmission.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 400–3 000 € brut/mois, confirmé ~4 000–7 000 € brut/mois selon le secteur et les performances.
Quelle formation ?
Formations courantes: BTS/DUT en Banque/Finance, Licence Économie/Gestion, Master Finance/Gestion de patrimoine; alternance fréquente dans les banques et cabinets.
Quels débouchés ?
Banque et assurance (conseiller patrimonial, chargé de clientèle), cabinets indépendants, gestion de patrimoine, fiduciaire; progression possible vers chef de service ou expert fiscal et successorale.