Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compréhension des produits financiers et immobiliers
- Capacité d’écoute et de diagnostic
- Conformité et éthique professionnelle
Le conseiller en développement de patrimoine aide les particuliers ou les entreprises à optimiser et sécuriser leur patrimoine (financier, immobilier, assurance, fiscalité). Il analyse leur situation, défend des stratégies personnalisées et accompagne leur mise en œuvre tout au long de leur parcours financier.
Missions principales
- Analyser le patrimoine et les objectifs du client
- Proposer des placements et solutions d’assurance
- Établir et suivre des plans de financement et de transmission
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 800–3 200 € brut/mois, confirmé ~4 000–6 000 € brut/mois. Les niveaux peuvent varier selon responsabilités, secteur et localisation.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac+2 à Bac+5 selon spécialisation; alternance fortement recommandée; certifications professionnelles en gestion de patrimoine ou finance personnelle sont un plus.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: banques, cabinets de gestion de patrimoine, sociétés d’assurance, réseaux de distribution financière, conseils indépendants. Évolutions vers chef de clientèle, responsable de secteur, ou chargé de clientèle fortunée.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 800–3 200 € brut/mois, confirmé ~4 000–6 000 € brut/mois.
Quelle formation ?
Bac+2 à Bac+5: DUT/BTS, Licence Professionnelle, Master en gestion de patrimoine/finance; alternance recommandée.
Quels débouchés ?
Banques, cabinets de gestion, assurance, cabinets indépendants; progression vers gestion de patrimoine haut de gamme et direction de clientèle.