Chargé / Chargée de trésorerie et de financement
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Maîtrise des outils de gestion de trésorerie (ERP, Excel avancé, outils de prévision)
- Analyse financière et gestion des risques
- Capacité à négocier et à communiquer avec les banques et les services internes
Le chargé de trésorerie et financement gère les flux financiers d’une entreprise, assure la gestion quotidienne de la trésorerie (encaissements, paiements, soldes), optimise le financement (dettes, lignes de crédit) et suit les prévisions cash-flow pour assurer la santé financière et la solvabilité de l’entreprise.
Missions principales
- Réaliser les prévisions de trésorerie et les budgetings
- Gestion des flux entrants et sortants (paiements fournisseurs, encaissements clients)
- Recherche et négociation de financements (crédit bancaire, financement fournisseurs, issuance de titres)
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 800 € brut/mois, confirmé ~4 800 € brut/mois. Évolution possible vers directeur financier ou CFO avec expérience et responsabilités accrues.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac+2 à Bac+5 en finance/comptabilité, alternance recommandée. Possibilité de passer par un BTS CG, DUT GEA, Licence pro Banque/Finance, Master en finanças ou contrôle de gestion. Certifications professionnelles appréciées (CFA, trésorerie, RICS non pertinent; privilégier CIP).
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: secteurs privés (industrie, grande distribution, services), cabinets de conseil en finance, banques. Évolutions vers trésorier d’entreprise, directeur financier, gestion de trésorerie internationale.