Chargé / Chargée de clientèle de courtage
Fiche métier : missions, salaire, formation
Compétences clés
- Compétence clé 1
- Clé 2
- Clé 3
Le chargé de clientèle de courtage gère et développe un portefeuille de clients (particuliers ou professionnels) en proposant des produits de courtage et de financement adaptés. Il analyse les besoins, conseille sur les offres de banques et de courtiers, suit les dossiers et assure le suivi après-vente. Son objectif est d’optimiser la satisfaction client et la rentabilité du portefeuille.
Missions principales
- Accueillir et qualifier les besoins d’un client souhaitant un prêt ou une assurance emprunteur.
- Présenter des solutions de courtage (crédit immobilier, crédit à la consommation, assurances) et réaliser des simulations.
- Constituer et suivre les dossiers, relancer les interlocuteurs (banques, assureurs, courtiers).
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 000 € brut/mois, confirmé ~3 500 € brut/mois en moyenne en France. Les niveaux peuvent varier selon le secteur (banque de détail, réseau indépendant), la localisation et le portefeuille client.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier, niveau, alternance.
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Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant environ 2 000 € brut/mois, confirmé autour de 3 500 € brut/mois; variation selon le type de structure et région.
Quelle formation ?
Baccalauréat + BTS/ DUT Banque/Finance, diplôme professionnel (Titre pro Chargé de clientèle de courtage), alternance possible. CAP/Bac pro orienté finance moins courant mais possible en complément.
Quels débouchés ?
Évolution vers responsable de portefeuille, conseiller en financement, chargé de clientèle en assurance et courtier indépendant, possibilités au sein des banques, courtiers et réseaux de distribution.