Compétences clés
- Bonne connaissance des réglementations (KYC, AML, LCB-FT).
- Analyse de risques et vérification documentaire.
- Rigueur, confidentialité et communication avec les équipes.
Un analyste know your customer (KYC) vérifie l’identité des clients et évalue les risques afin de prévenir la fraude et le blanchiment d’argent. Il collecte des informations, analyse documents et données, et s’assure du respect des règles et des procédures internes et externes.
Missions principales
- Vérifier les pièces d’identité et les justificatifs.
- Analyser les risques clients et émettre des alertes ou des interdictions.
- Mettre à jour les dossiers KYC et collaborer avec les équipes conformité et juridique.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 600 € brut/mois, confirmé ~4 500 € brut/mois. Les niveaux varient selon le secteur (banque/assurance/fintech), la localisation et l’expérience.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac +2 à Bac +5 selon le niveau et l’employeur; voies réelles: BTS/DUT/commercialisation ou licence professionnelle, Master en conformité/risques, titres professionnels (titre professionnel responsable conformité, analyste risques). Alternance recommandée pour l’entrée dans les banques et cabinets.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: banque, assurance, fintech, cabinets de conseil, institutions financières publiques ou privées. Évolutions vers conformité, risque opérationnel, data analytics ou product compliance.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
Les salaires indicatifs varient par secteur et localisation. Débutant ~2 600 € brut/mois, confirmé ~4 500 € brut/mois en France.
Quelle formation ?
Bac +2 à Bac +5 selon le poste; BTS/DUT/licence professionnelle, Master en conformité/risques, titres professionnels; alternance fortement recommandée.
Quels débouchés ?
Banque, assurance, fintech, cabinets de conseil; évolutions possibles vers conformité, risque, data, management de produits.