Compétences clés
- Compétence clé 1: Analyse et vérification d’identité
- Clé 2: Connaissance des règles AML/KYC et des sanctions
- Clé 3: Utilisation d’outils de screening et de bases de données
L’Analyste KYC (Know Your Customer) vérifie l’identité et l’historique des clients pour prévenir le blanchiment d’argent et les fraudes. Il collecte et analyse des pièces justificatives, évalue les risques et s’assure du respect des règles et procédures internes et externes. Le métier s’exerce principalement dans les banques, les assurances et les fintechs.
Missions principales
- Vérifier les pièces d’identité et les justificatifs de domicile des nouveaux clients.
- Analyser les risques clients (profil, secteur, pays, transactions).
- Gérez les alertes KYC et mettez à jour les dossiers clients dans les systèmes internes.
Salaire
À titre indicatif : débutant ~2 800 € brut/mois, confirmé ~4 500 € brut/mois. Le niveau d’expérience, le secteur (banque, assurance, fintech) et la localisation influencent fortement la rémunération.
Formation et accès au métier
Formations/diplômes menant au métier: Bac+2 à Bac+5 en commerce, finance, droit ou gestion, avec spécialisation KYC/AML; titres professionnels (ex. Titre professionnel Agent de prévention et de lutte contre la délinquance économique et financière) et alternatively des formations via alternance en banque/fintech. Compétences en analyse, réglementation (AML/KYC), outils de screening, maîtrise des référentiels (PEPs, sanctions) et logiciels CRM/AML.
Métiers proches
Débouchés et évolution
Débouchés: postes KYC dans banques, assurances, néobanques et cabinets de conformité. Évolution possible vers KYC senior, AML analyst, compliance officer, ou chef de projet conformité. Les secteurs fintech et assurance recrutent aussi des profils KYC avec compréhension du risque client.
Questions fréquentes
Quel salaire ?
À titre indicatif : débutant ~2 800 € brut/mois, confirmé ~4 500 € brut/mois, variable selon secteur et localisation.
Quelle formation ?
Généralement Bac+2 à Bac+5 (DUT/BTS, Licence professionnelle, Master en droit/finance/gestion, titres professionnels) avec spécialisation KYC/AML; alternance possible dans banques/fintech.
Quels débouchés ?
Postes KYC/AML en banques, assurances, fintechs; évolutions vers KYC senior, AML analyst, compliance officer, et management d’équipe conformité.